統(tǒng)籌規(guī)劃 源頭治理

——提升中資銀行境外機構合規(guī)反洗錢工作質效的思考

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銀行境外合規(guī)反洗錢方面的困難與挑戰(zhàn)，既與合規(guī)管理密切相關，也非獨立合規(guī)問題，僅依靠單個業(yè)務條線，僅依托總行或境外機構，都無法有效解決。建議從大合規(guī)角度，在巴塞爾銀行監(jiān)管委員會原則和規(guī)定、FATF40項建議的框架內，跨越業(yè)務條線壁壘，以合規(guī)管理與業(yè)務管理一體融合、合規(guī)系統(tǒng)與業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)籌規(guī)劃的思路，在境內系統(tǒng)和業(yè)務向境外延伸時，從機制設計，到業(yè)務細節(jié)，再到系統(tǒng)基礎架構，在充分論證的基礎上，自上而下、統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)同推進、源頭治理，打好框架基礎，以良好的質效持續(xù)提升境外機構合規(guī)反洗錢管理體系的精益化、智慧化水平。（剩余3669字）