基層金融機(jī)構(gòu)受益所有人身份識別問題探析

——基于反洗錢監(jiān)管視角

基層金融機(jī)構(gòu)在對受益所有人身份識別工作中存在實際操作有偏差、持續(xù)識別和重新識別困難、穿透識別支撐乏力等問題，亟待關(guān)注。本文基于反洗錢監(jiān)管要求，針對上述問題或難點，充分考慮基層金融機(jī)構(gòu)工作現(xiàn)實，從制度設(shè)定、信息平臺等方面進(jìn)行思考，并提出相應(yīng)的政策建議。

2021年6月，中國人民銀行發(fā)布的《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》（以下簡稱“意見稿”）明確給出“受益所有人”定義，提出受益所有人身份識別要求。（剩余3496字）